Courtage- und Provisionsabrechnung, die sich selbst bucht.
Die Provisionsabrechnungen der Gesellschaften laufen digital in ams6 ein, werden dem richtigen Vertrag zugeordnet und automatisch gebucht – für Ihr Haus und, wenn Sie Geschäft über angeschlossene Vermittler schreiben, gleich weiter an die Untervermittler.
Von der Gesellschaft ins Abrechnungsjournal
Statt Courtagelisten abzutippen und abzugleichen, finden Sie das fertig gebuchte Abrechnungsjournal der Gesellschaft im System. Sie prüfen die Abweichungen – nicht jede Zeile.
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Lieferung
Die Gesellschaft liefert ihre Provisionsabrechnung digital – als BiPRO-430.7-Service oder als CSV-Datei über die Norm 430.1.
- 02
Zuordnung
Die KI der assfinet cloud identifiziert zu jeder Position den Vertrag in Ihrem Bestand.
- 03
Buchung
Gesellschaftsbuchung und Untervermittlerbuchung entstehen automatisch aus den gelieferten Daten.
- 04
Prüfung
Im Abrechnungsjournal zeigt die Spalte „Abweichungen“, wo Lieferung und Vertragsdaten nicht zusammenpassen.
Wenn ein Vertrag nicht erkannt wird
Die Buchung wird zunächst gesammelt abgelegt. Sie verschieben sie auf den richtigen Vertrag – die Untervermittlerbuchung wird dabei nachgeholt.
Wenn Beträge abweichen
Gebucht wird, was die Gesellschaft liefert. Abweichungen, etwa ein falsch hinterlegter Courtagesatz, klären Sie mit der Gesellschaft; die Korrektur kommt mit der nächsten Abrechnung.
Wenn keine digitale Lieferung kommt
Liefert eine Gesellschaft noch nicht digital, importieren Sie ihre Abrechnung manuell als CSV-Liste. Welche Gesellschaft was liefert, zeigt die BiPRO-Übersicht.
Weitergabe an angeschlossene Vermittler
Für Vertriebe, Pools und Agenturen entsteht die Abrechnung gegenüber den Untervermittlern aus denselben Buchungen wie der Provisionseingang – nicht in einer Tabelle daneben.
Mehrstufige Vermittlerhierarchien
Die Vertriebsstruktur wird über mehrere Stufen abgebildet. Die Zuordnung hängt am Vorgang und wirkt direkt in der Abrechnung.
Differenzprovisionen
Die Differenz zwischen der Vereinbarung mit dem Risikoträger und der mit dem Vermittler wird je Stufe ermittelt und gebucht.
Storno-Haftungszeiten
Rückabwicklungen innerhalb der Haftung werden zurückgerechnet und wirken auf Prämie, Steuer und Provision gleichzeitig.
Prüfbar bis in die Buchhaltung
Buchungsvorschau
Bruttoprämie, Steuer, Nettoprämie, Courtage-Betrag und der beim Vermittler verbleibende Anteil stehen vor dem Buchen auf dem Schirm.
Historische Vertragsbilder
Abgeschlossene Abrechnungsperioden bleiben nachträglich belegbar, auch wenn sich der Vertrag seitdem geändert hat.
Abrechnungen am Vertrag und an der Gesellschaft
Jede Buchung ist am Vertrag und an der Gesellschaft abrufbar – der Weg von der Lieferung bis zur Buchung bleibt nachvollziehbar.
Was für die automatische Buchung vorliegen muss
- Nutzung von assfinet data für die digitale Lieferung
- Vermittlerkonten mit den korrekten VU-Nummern an den Gesellschaften
- Hinterlegte Vermittler und, beim Produkt-Provisionssatzmodell, Produkte, Vermittlerstufen und Abrechnungsmodelle
Abstimmung, Einrichtung und Begleitung übernehmen wir auf Wunsch als Projekt.
Abrechnung im Detail besprechen.
In der Online-Präsentation zeigen wir Provisionseingang und Weitergabe an Ihrer Vertriebsstruktur.